重磅新規(guī)！房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢管理辦法出臺，這些紅線不能碰

來源：智能家居時間：2025-08-28 06:03

住建部和人民銀行聯(lián)合發(fā)布《房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)反洗錢工作管理辦法》，明確房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)的反洗錢義務(wù)，要求建立內(nèi)部控制制度，對可疑交易進行監(jiān)測和報告。新規(guī)將于2025年9月1日起實施，將有效遏制房地產(chǎn)領(lǐng)域洗錢活動。

近日，住建部與人民銀行聯(lián)合發(fā)布《房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)反洗錢工作管理辦法》，為規(guī)范房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢工作提供了明確指引。該辦法將于2025年9月1日正式實施，標志著我國房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢進入新階段。

房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)必須履行的反洗錢義務(wù)清單

根據(jù)《辦法》規(guī)定，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、中介機構(gòu)等從業(yè)主體必須建立健全反洗錢內(nèi)控制度，設(shè)立專門機構(gòu)或人員負責相關(guān)工作。從業(yè)機構(gòu)需要定期評估洗錢風(fēng)險，并采取相應(yīng)防控措施。特別值得注意的是，在房屋買賣過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶交易存在洗錢嫌疑，必須核實客戶身份信息及交易目的。這一規(guī)定將有效堵住房地產(chǎn)領(lǐng)域洗錢漏洞，我認為這是防范金融風(fēng)險的重要舉措。

房地產(chǎn)交易中這些紅線不能觸碰

《辦法》明確規(guī)定，房地產(chǎn)從業(yè)機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)。當客戶拒絕提供身份證明材料時，機構(gòu)有權(quán)拒絕交易并向反洗錢監(jiān)測中心報告可疑情況。此外，客戶身份資料和交易記錄的保存期限不得少于十年。這些要求既保障了交易安全，也為后續(xù)提供了數(shù)據(jù)支持。從行業(yè)實踐來看，這些規(guī)定將促使房地產(chǎn)企業(yè)進一步完善客戶身份識別系統(tǒng)，推動行業(yè)規(guī)范化發(fā)展。

隨著新規(guī)的實施，房地產(chǎn)行業(yè)的反洗錢工作將更加規(guī)范化、制度化。這不僅有助于凈化市場環(huán)境，也將提升整個行業(yè)的風(fēng)險管理水平，為房地產(chǎn)市場健康發(fā)展保駕護航。